2. POLÍTICAS Y PRINCIPIOS

2.1. Política de gestión del riesgo integral de lavado de activos, financiación del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva (LA/FT/FPADM)
Agroinversiones Bananeras del Caribe S.A.S se encuentra comprometida con la gestión del riesgo integral de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva, para lo cual se ha definido y aprobado los siguientes lineamientos que son de obligatorio cumplimiento por parte de todos los trabajadores de la empresa y su personal directivo:

2.1.1. Cumplimiento de manuales y procedimientos: Todos los empleados y directivos de la organización deben conocer y aplicar a cabalidad el Manual SAGRILAFT, debido a que todo el personal tiene un papel fundamental en la prevención de los riesgos de LA/FT/FPADM y sus delitos fuentes. Así mismo, tienen la obligación de reportar en forma inmediata al Oficial de Cumplimiento, las señales de alerta, operaciones inusuales y sospechosas identificadas en sus procesos.

2.1.2. Cumplimiento de la normatividad nacional e internacional: Todos los empleados y directivos de Agroinversiones Bananeras del Caribe S.A.S deben cumplir lo establecido en las normas nacionales e internacionales. Así mismo, todas las disposiciones internas que determine la Asamblea de Accionistas con el fin de prevenir y controlar el lavado de activos, la financiación del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.

2.1.3. Vinculación, relacionamiento y monitoreo de contrapartes:

• Agroinversiones Bananeras del Caribe S.A.S no debe establecer ninguna relación comercial o contractual, con personas naturales o jurídicas (empleados, clientes, proveedores, directivos, socios, contratistas) que realicen actividades ilícitas, o se tenga duda del origen de sus recursos, la legalidad de sus operaciones o exista sospecha o pleno conocimiento de que aquellas contrapartes apoyen con recursos financieros o no financieros, a grupos terroristas o al margen de la ley.
• No se establecerán operaciones ni contratos, con contrapartes que se rehúsen a suministrar la información requerida o presenten información falsa o de difícil verificación. Tampoco con contrapartes que se encuentren involucradas en operaciones sospechosas de actividades ilícitas o que figuren registradas en las listas vinculantes.
• Es obligatorio antes de cualquier tipo de relacionamiento o negociación, llevar a cabo una debida diligencia que permita conocer a la contraparte y cuando sea un tercero, obtener información de su negocio, operaciones, productos y el volumen de sus transacciones. Lo anterior, con el objetivo de prevenir que la empresa sea utilizada para actividades relacionadas con el lavado de activos, la financiación del terrorismo, financiamiento de proliferación de armas de destrucción masiva, fraude, corrupción y/o soborno. El resultado de la debida diligencia debe quedar soportada y quedar disponible para la consulta de los diferentes órganos de control internos o externos.
• Para establecer vínculos comerciales con empresas e inscribirlas en la compañía, estas deben tener por lo menos un (1) año en el mercado, de modo que puedan presentar la respectiva declaración de renta o no podrán ser inscritas. Lo anterior con el fin de garantizar que no se establezcan vínculos con empresas fachada. Con excepción los casos con los que se cuente con una justificación y aprobación emitida por el Representante Legal.
• Toda relación con terceros debe estar debidamente soportada con documentos que avalen la transacción comercial, siendo la caja menor el único efectivo manejado por la empresa. Así mismo, se deben cumplir todos los lineamientos establecidos en la “DE-PGE-15 Política de autoridad financiera”.
• El Representante Legal es quien autoriza el establecimiento de relaciones comerciales con Personas deben cumplir todos los lineamientos establecidos en la “DE-PGE-15 Política de autoridad financiera”.
• El Representante Legal es quien autoriza el establecimiento de relaciones comerciales con Personas Expuestas Políticamente o Públicamente (PEPs).
• El Oficial de Cumplimiento debe realizar seguimiento más exigente a los terceros, personas naturales y/o jurídicas que por su perfil o por las funciones que desempeñan, pueden exponer en mayor grado a la entidad, al riesgo de LA/FT, incluyendo a las personas que por razón de su cargo manejan recursos públicos, ejerce algún grado de poder público o gozan de reconocimiento político (PEPS). Lo anterior, de acuerdo a las definiciones de PEP’s establecidas en la Circular 100-000016 de 2020.
• Las contrapartes de Agroinversiones Bananeras del Caribe S.A.S (empleados, clientes, proveedores, directivos, socios, contratistas), son consultados por lo menos cada dos años en listas vinculantes exigidas por la normatividad y aquellas disponibles en la plataforma de la Superintendencia de Sociedades, con el fin de verificar su estado frente a posibles riesgos asociados al LA/FT/FPADM, fraude, corrupción y soborno.

2.1.4. Colaboración con las autoridades competentes: La compañía colabora con las autoridades competentes cuando estas lo requieran, proporcionando la información que disponga en cumplimiento de las disposiciones legales asociadas al LA/FT/FPADM. Todo lo requerido por la autoridad es atendido por el representante legal y el oficial de cumplimiento. De igual manera, el oficial de cumplimiento debe enviar mensualmente los reportes que por ley son obligatorios ante la UIAF (Unidad de Información y Análisis Financiero) y los informes que indique la Superintendencia de Sociedades. Así mismo, se deben seguir los lineamientos establecidos en el numeral 11 del documento “DE-PGE-16 Código de ética y conducta”.

21.5. Capacitación: Agrobanacaribe SAS divulgará y capacitará a todos los actores, respecto del presente manual, con el propósito de promover una cultura de prevención y gestión de riesgos, se establece que la política, manuales y procedimientos enfocados al autocontrol y gestión del riesgo integral de LA/FT/FPADM

2.1.6. Conflicto de intereses: Este tema será tratado conforme a lo establecido en el DE-PGE-16 Código de Ética y Conducta de Agroinversiones Bananeras del Caribe S.A.S.

2.1.7. Implementación, revisión y actualización del manual SAGRILAFT: Todos los empleados, funcionarios y directivos deben dar cumplimiento a lo contenido en el manual SAGRILAFT. El oficial de cumplimiento debe realizar una revisión del manual SAGRILAFT y sus documentos asociados, mínimo cada dos (2) años y en el caso de ser necesario, solicitar la actualización de los mismos. Lo anterior, con el fin de garantizar el cumplimiento normativo vigente y el funcionamiento eficiente del sistema.

POLITICA DE TRANSPARENCIA Y ETICA EMPRESARIAL

• Agrobanacaribe S.A.S. se encuentra comprometida con la gestión y control de los riesgos de Corrupción y Soborno Transnacional.
• La posición de Agrobanacaribe S.A.S. es de cero tolerancias frente al fraude, el soborno y la corrupción.
• Agrobanacaribe S.A.S. rechaza todas las conductas criminales que puedan llegar a cometer sus miembros y colaboradores, por lo que, implementa las presentes políticas para prevenir que las mencionadas actividades ilícitas puedan llegar a cometerse.
• Agrobanacaribe S.A.S. promueve y establece dentro de toda la organización, una cultura institucional antifraude, antisobomo y anticorrupción.
• El uso de fondos, activos o personal de la empresa para cualquier propósito ilegal, indebido o no ético está estrictamente prohibido.
• Agrobanacaribe S.A.S. prohibe exigir, solicitar, convenir en recibir, o aceptar un soborno, coima, pago de influencia, o cualquier incentivo, beneficio o ventaja indebida o ilegal.
• Se encuentra prohibido realizar remuneraciones y pago de comisiones a empleados asociados y contratistas.
• Por lealtad con la compañía toda persona debe comunicar oportunamente a sus superiores inmediatos todo hecho o irregularidad cometida por parte de otro colaborador o de un tercero, que afecte o pueda lesionar los intereses de Agrobanacaribe S.A.S., de sus clientes, accionistas y directivos. Si el empleado prefiere conservar en reserva su identificación para comunicar dicho hecho, puede hacerlo de acuerdo con lo establecido en el numeral 10 del presente programa.
• No se podrá realizar ninguna contribución política directa o indirecta a nombre o con fondos de Agrobanacaribe S.A.S., salvo que sea autorizada por la Asamblea de Accionistas.

CANALES DE DENUNCIA

• Gonzalo Torres Betancourt(Oficial de Cumplimiento Suplente)
  Correo electrónico: gtorresb@banasan.com.co
  Celular: 320 6800194
• Comité de ética y cumplimiento
  Correo electrónico: buzon.etico@banasan.com.co
• Denuncia a través de SuperSociedades
  Canal de denuncias por actos de corrupción – PACO
• Formulario Línea ética: https://forms.gle/wBGPDRRAGagJoMKCA